Quand on interroge les investisseurs sur les performances de leur portefeuille, la majorité d’entre eux vous répondent qu’ils sont déçus.

C’est vrai que - 25% sur 10 ans (12/09/2001 - 12/09/2011) ne prête guère à la satisfaction.

Faut-il néanmoins bannir de son portefeuille la gestion actions?

L’erreur vient de cette conviction que sur le long terme la performance des actions est supérieure à celle des autres placements. C’est vrai sur 20 ans, sur 30 ans .Mais qui envisage de placer ses fonds sur une durée aussi longue, une caisse de retraite certainement, un particulier plus rarement.

Pour se réconcilier avec les marchés financiers et la performance qu’on est en droit d’en attendre, je pense qu’il faut aborder la gestion et la construction de portefeuille d’une façon radicalement opposée à celle de ces 10 dernières années.

Prendre en compte la volatilité des marchés, redevenir plus flexible, prendre plus en compte la protection du capital des épargnants, opérer une sélection différentes des fonds rentrant dans le portefeuille.

La méthodologie que nous avons mis en place pour remédier à cette situation est le fruit de plusieurs années d’expérience et de partenariats avec des sociétés qui conseillent les institutionnels.

N'hésitez pas à nous contacter ou à demander un audit de votre portefeuille.

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